目前分類:港股投資經驗 (7)

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以下為香港特區政府所發佈香港假期資料,如有問題以香港特區政府公告為主。http://www.gov.hk/

休假日
假期名稱
備註
1月1日
1月1日
星期二
2月7日
農曆年初一
星期四
2月8日
農曆年初二
星期五
2月9 日
農曆年初三
 星期六
3月21日
耶穌受難節
星期五
3月22日
耶穌受難節翌日
星期六
3月24日
復活節星期一
星期一
4月4日
清明節
星期五
5月1日
勞動節
星期四
5月12日
佛誕
星期一
6月9日
端午節翌日
星期一
7月1日
香港特別行政區成立紀念日
星期二
9月15日
中秋節翌日
星期一
10月1日
中華人民共和國國慶日
星期三
10月7 日
重陽節
星期二
12月25日
聖誕節
 星期四
12月26日
聖誕節後第一個周日
星期五

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2008年1月2日起,香港匯豐銀行分行的服務時間如下:

星期一至星期五 9:00~16:30

星期六                 9:00~13:00 * 

星期日及公眾假期        休息


*坪洲分行、榕樹灣分行及梅窩分行除外。部份分行更營業至下午四時三十分,以提供財富管理服務。


# 資料來源:香港匯豐銀行網站


 

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申購IPO


(香港股民排隊領表申購新股)

這一年以來,中國股市及香港股市不斷創新高,在HSBC開的戶頭除了可以買賣一般港股、紅籌股及國企H股外,還有一個非常重要的賺錢工具─申購IPO。申購IPO( Initial Public Offering )其實就是新股首次發行,抽新股。

那為什麼抽新股會是非常重要的賺錢工具?除了不斷發燒的中國熱外,當然還是香港的資金充沛,去年(2006年)中國陸續將四大國有銀行中的中國建設銀行、中國銀行及中國工商銀行到香港發行H股,每次招股金額都屢創新高,其中中國工商銀行還開先例,首次A+H股上市,招股金額還打破之前日本NTT DoCoMo的招股金額,成為全世界最高金額的新股上市。

我去年6月在HSBC開戶後也抽了幾檔新股,其中抽中的北京京客隆、中國糧油控股,第一天的上市漲幅都有30%以上,可以說是獲利豐厚。

那您一定會問?抽新股一定賺嗎?當然不是每檔新股都賺,不過只要把握幾個原則,抽新股賺錢其實不是太難的事情。

1) 招股公司經營業務,最好是中國該產業的龍頭公司。(ex.中國工商銀行、中國交通建設......)
2) 是否有香港富豪入股。(ex.李兆基、鄭裕彤.....)
3) 新股貸款金額是不是被借爆(招股截止日前香港報章會報導)
4) 是否有超額認購倍數超過100倍以上(招股截止日前香港報章會報導)

簡單的說,就是注意在招股截止日前1-2天看看大家對該檔新股的反應如何?如果認購超額倍數很高,新股貸款被借爆,那就閉著眼睛給它抽下去就對了,如果有幸抽到該檔新股的話,我想報酬率應該是會讓您滿意的。

申購手續

一般來說香港申購IPO的申購表格有分,白色表格、黃色表格、粉紅色表格及藍色表格。

其中白色表格和黃色表格最大的差別就是要以個人名義或是代理人名義申購。通常如果是透過HSBC的理財戶頭申購IPO,因為都是透過匯豐證券代理人申請,所以我們都是以黃色表格申請。不過台灣投資人往往因為交通的關係,無法親自到香港辦理,所以我們透過HSBC的網上eIPO申請即可。只要上HSBC的網上理財投資項目的IPO登入網上理財即可申購。

申購費用

招股金額 ─ 以每檔新股訂定的招股價而定。
認購費用 ─ 50元(HKD),目前HSBC促銷價38元(HKD) ─ 無論抽中新股與否都會被收取。
經紀佣金1%、證監會交易徵費0.004%及聯交所交易費0.005%。

最後提供這一年來新股掛牌上市後的最高報酬率前20名,您就會知道為什麼大家那麼瘋抽新股。
 

上市日期
代號
股票名稱
招股價 (HKD)
收盤價(5/31)
升跌(%)
2007/4/24
717
英皇證券集團有限公司
0.38
1.27
234.21%
2006/7/5
813
世茂房地產控股有限公司
6.25
17.6
181.60%
2006/12/8
477
奧普集團控股有限公司
1.23
3.2
160.16%
2006/12/19
1898
中國中煤能源股份有限公司
4.05
10.08
148.89%
2006/12/1
8241
安徽天大石油管材股份有限公司
3
7.25
141.67%
2006/9/22
3968
招商銀行股份有限公司
8.55
20.15
135.67%
2006/12/20
3898
株洲南車時代電氣股份有限公司
5.3
12.4
133.96%
2006/12/15
1800
中國交通建設股份有限公司
4.6
10.72
133.04%
2006/12/8
552
中國通信服務股份有限公司
2.2
4.89
122.27%
2006/9/21
3303
巨濤海洋石油服務有限公司
1.38
3.06
121.74%
2006/7/13
3989
恒寶利國際控股有限公司
1.7
3.71
118.24%
2006/9/29
3983
中海石油化學股份有限公司
1.9
3.89
104.74%
2006/12/18
1388
安莉芳控股有限公司
3.62
7.41
104.70%
2006/12/15
1868
真明麗控股有限公司
6.9
13.68
98.26%
2006/7/13
3900
綠城中國控股有限公司
8.22
16.2
97.08%
2006/12/15
2006
上海錦江國際酒店(集團)股份有限公司
2.2
4.25
93.18%
2007/4/26
3993
洛陽欒川鉬業集團股份有限公司
6.8
12.16
78.82%
2006/12/21
1399
飛毛腿集團有限公司
2.02
3.55
75.74%
2007/3/21
606
中國糧油控股有限公司
3.72
6.35
70.70%
2007/3/30
538
味千 (中國) 控股有限公司
5.47
9.2
68.19%


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香港匯豐銀行可以申購的中國基金種類
 
專程到香港開戶,除了想要買香港股市的藍籌股、紅籌股及國企H股外,如果對單一個股不熟悉的話,也可以試試目前台灣買不到的中國基金。
我大概整理了一下目前匯豐銀行有銷售的中國基金種類,比較要注意的是雖然名稱上是中國基金或是所謂的大中華基金,目前由於中國對外資進出中國股市有管制的關係,真正投資在中國A股的基金只有JF中國先趨A股基金及在港交所掛牌的新華富時A50中國指數基金。
 
其他基金的投資比例大部份都是在香港掛牌的紅籌股、國企H股及少量的中國B股,這一年以來中國A股的漲幅還是大於香港,雖然如此,但在目前中國政府沒有開放非中國居民可以投資中國A股的情況之下,投資比例在國企H股的基金還是可以考慮的標的。
 
下列的基金在都可以透過匯豐銀行申購,單筆申購最低金額為1,000元/USD or 10,000元/HKD,基金月供款的話最低金額是1,000元/HKD,不過要注意的地方是香港銀行的基金申購手續費是5-5.25%,透過網上理財申購可以減免1%手續費,比台灣高很多喔!
 
 
基金名稱
報酬率(%)
6M
1Y
3Y
5Y
成立至今
JF中國先驅A股基金 
114.26
-
-
-
137.40
霸菱香港中國基金 (美元) 
48.59
73.90
136.71
324.15
7,560.55
霸菱香港中國基金 (歐元) 
45.92
62.50
126.31
181.02
427.97
寶源環球基金系列 - 中國優勢基金 (A類 - 累積) 
45.49
-
-
-
62.96
寶源環球基金系列–大中華基金 (A 類 - 累積) 
33.89
43.78
99.86
-
184.30
JF中國 
31.97
52.86
136.45
220.87
304.36
聯博 - 大中華基金 (A類) 美元 
31.04
41.58
75.18
190.47
299.40
富達中國焦點基金 
30.40
48.40
116.80
-
205.70
匯豐中國股票基金 (AD單位)
27.60
43.13
140.91
270.82
641.45
聯博 - 大中華基金 (A類) 歐元 
24.19
28.46
-
-
81.64
鄧普頓中國基金(A類) 
21.45
29.07
61.05
187.61
77.12
JF大中華
20.00
24.59
83.02
152.16
170.67
富達基金 - 大中華基金 (A 類) 
11.50
19.40
56.4
94.4
1,011.20
景順大中華基金 (A 類) 
10.57
29.99
83.13
149.44
327.84
景順中國基金(A 類) 
10.36
32.49
94.04
225.29
187.47
資料來源:香港上海匯豐銀行網站
資料日期:2007/05/21
 
 

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股票月供投資計劃

回想本身接觸投資理財以來,好像比較有明顯獲利的部分幾乎都是定時定額投資,當然這跟過去自身的投資策略、想法比較不成熟外,資金管理運用上比較不足也有關係。大家都知道投資理財要獲利除了買進標的價格很重要外,時間也是賺錢的重要因素之一,不管是基金或是股票投資定時定額投資實在是上班族小額投資人的最佳策略之一。
 
有一陣子比較有在投資台灣股市的時候,有嘗試運用零股投資的方式每月買進100股的統一超商(2912)股票,認識我的朋友都知道,我是有多麼愛台灣7-11,舉凡7-11、康是美、Starbucks、統一宅急便.........,只要是跟7-11 有關的,我都愛。想當然,如果要買股票當然想當統一超商的股東,只是當時剛工作沒多久,資金有限,一張統一超商的股票也要7萬多元,所以就改採每月定時定額的零股交易方式買進統一超商的股票。那個時候心裡就在想既然基金可以定時定額投資,為什麼股票就沒有辦法定時定額投資,如果可以像基金一樣可以每個月3,000-5,000元定時定額買進統一超商的股票該有多好!
 
這次到香港HSBC開戶後,發現香港的銀行有個「股票月供款投資計畫」,實在是深獲我心。在前文中有提到,香港的證券交易實在是對小額投資人不太友善,交易費用雖然不高,但是幾乎都有最低的費用,每次交易如果沒有30,000元(HKD)以上的話,幾乎都不划算。還有一個對小額投資人也不是很友善的地方就是股價也很高,舉例來說,匯豐控股(0005)一手是400股,以5/18/2007的收盤價145元,一手就要145X400=58,000元,換算成台幣一手匯豐控股將近就要30萬左右,這對小額投資人來說,資金運用上實在是不利。
 
如果沒有辦法一下子拿出一筆錢買匯豐控股,又想當匯豐控股的股東怎麼辦?股票月供款投資計畫就是不錯的選擇,每月最低只要1,000元/HKD,就可以定時定額買進指定的股票,挺不賴的吧。目前匯豐銀行可以股票月供款的股票是以恆生指數成分股、紅籌指數成分股、國企指數成分股及盈富基金、A50基金.........等,目前大約有86檔可以選擇。
 
我目前有設定股票月供款投資計畫,投資的標的就是「匯豐控股」,目前是設定每個月扣款2,000元/HKD,每個月8號左右,戶頭就會扣款2,000元/HKD,買進時間是第3個交易日的上午11:00,第5個交易日會把餘款退到戶頭中。如果有餘錢想要單筆再加碼的話,可以扣款日的前15個工作天去函匯豐銀行以5,000元/HKD以上的金額加碼。
 
投資一年以來,我覺得這個方式還滿不錯的,當然值得運用股票月供款投資計畫的標的,除了像匯豐控股(0005)、宏利金融(0945),一手投資金額較高的藍籌股之外,盈富基金(2800)、A50基金(2823)及一些長線看好的中資能源龍頭股也是可以考慮的。

股份代號股份名稱股份代號股份名稱
0001長江實業(集團)有限公司0694北京首都機場股份
0002中電控股有限公司0728中國電信
0003香港中華煤氣有限公司0753中國國航
0004九龍倉集團有限公司0762中國聯通股份有限公司
0005匯豐控股有限公司0763中興通訊
0006香港電燈集團有限公司0823領匯房產基金
0008電訊盈科有限公司0857中國石油股份
0010恒隆集團有限公司0883中國海洋石油有限公司
0011恒生銀行有限公司0902華能國際電力股份
0012恒基兆業地產有限公司0906中國網通
0013和記黃埔有限公司0914安徽海螺水泥股份
0014希慎興業有限公司0939建設銀行
0016新鴻基地產發展有限公司0941中國移動(香港)有限公司
0017新世界發展有限公司0945宏利金融
0019太古股份有限公司 'A'0991大唐發電
0020會德豐有限公司0992聯想集團有限公司
0023東亞銀行有限公司1038長江基建集團有限公司
0066地鐵有限公司1071華電國際電力股份
0083信和置業有限公司1088中國神華
0097恒基兆業發展有限公司1138中海發展股份
0101恒隆地產有限公司1171兗州煤業股份
0144招商局國際有限公司1199中遠太平洋
0168青島啤酒股份1398工商銀行
0177江蘇寧滬高速公路1919中國遠洋
0179德昌電機控股有限公司2038富士康國際
0203駿威汽車有限公司2318中國平安
0267中信泰富有限公司2328中國財險
0291華潤創業有限公司2388中銀香港(控股)
0293國泰航空有限公司2600中國鋁業
0323馬鞍山鋼鐵股份2628中國人壽
0330思捷環球控股有限公司2689玖龍紙業
0338上海石油化工股份2698魏橋紡織
0347鞍鋼股份2727上海電氣
0358江西銅業股份2777富力地產
0363上海實業控股有限公司2800盈富基金
0386中國石油化工股份2819ABF香港創富債券指數基金
0388香港交易所2823A50中國基金
0489東風集團股份2866中海集運
0494利豐有限公司2883中海油田服務
0511電視廣播有限公司2888渣打集團
0525廣深鐵路股份2899紫金礦業
0551裕元工業(集團)有限公司3328交通銀行
0576浙江滬杭甬3968招商銀行股份有限公司
0598中國外運3988中國銀行
 
收費表
 收費最低收費
經紀佣金*0.25%每隻股票港幣50元
額外調高某月供款免費--
修改/ 暫停/ 終止計劃免費--
* 包括所有有關交易的費用:印花稅、聯交所交易費、交易徵費、存入證券費用、中央結算系統 (CCASS) 收費。
除豁免首2年託管服務費外,其他證券投資服務將跟隨投資服務戶口/證券戶口的收費。
 

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交易費用


既然開好戶了,接下來回台北之後,把港幣匯到HSBC的帳戶之後就可以開始
交易了。畢竟大老遠跑去香港開戶的目的就是要買港股嘛。
 
一般來說,開好戶之後就可以登入HSBC的個人網上理財展開交易。剛開始只要自己設定一組密碼即可開通,但是大約2週的時間可以收到HSBC寄來的「保安編碼器」之後,除了自己設定的一組密碼外,每次透過「保安編碼器」還可以隨機輸入另一組密碼,增加網路交易的安全性。
 
港股交易時間
 
香港股市的交易時間分上、下午盤,正常交易時間是週一至週五。
上午 10:00 - 12:30
下午 14:30 - 16:00
 
交易單位
 
香港跟台灣不一樣,台灣每檔股票的交易單位是以張來看,每張是1,000股。香港則不一定,視每家公司而定,例如匯豐控股(0005)每手是400股、中國移動(0941)每手是500股、中國銀行(3988)每手是1,000股............,可自行上網查詢。
 
交割時間
 
T+2
 
 收費一覽表
 
之前總是很好奇,香港的銀行業怎麼那麼賺錢,開好戶之後才知道,原來是什麼都要收費,相較台灣股票交易的手續費實在是太便宜了!
(以下的收費是以HSBC網站公佈為例)
 
服務
收費
最低收費
買賣證券(包括股票掛鈎票據)
經紀佣金
網上交易
成交金額的0.25%
港幣100元
印花稅(由香港特區政府收取)
每港幣1,000元成交金額或以下收費港幣1元(以最接近的整數計算)
--
交易徵費(由香港證監會收取)
成交金額的0.004%
--
投資者賠償徵費(由香港證監會收取)
成交金額的0.002%(香港證監會由05年12月19日起暫停收取)
--
存入證券費用(買入交易)
每一買賣單位收費港幣5元(最高收費為港幣200元)若相同股票於購入當日或下一個交易日(T 或 T+1)沽出則可獲豁免**
港幣30元
交收服務
經中央結算系統(CCASS)的股票收支服務
代收
免費
--
代交
每買賣單位收費港幣5元
每隻股票每宗交易收費港幣30元
實物股票提存
存入
免股票登記費:每一買賣單位為港幣2.5元
--
轉手紙釐印費(如適用):每張轉手紙為港幣5元
--
提取(以客人名義登記)
交易費用:每單位收費為港幣5元
每隻股票每宗交易收費港幣30元
股票登記費:每單位收費為港幣2.5元
--
轉手釐印費(如適用):每張轉手紙為港幣5元
--
涉及實益擁有權轉換的股票交收
印花稅(由香港特區政府收取)
每港幣1,000元成交金額或以下收費為港幣1元,或雙方單一收費每港幣1,000元成交金額或以下收費為港幣2元(以最接近的整數計算)
--
託管服務
卓越理財、運籌理財及明智理財客戶:
凡於每年6月1 日及12月1日當日或之前6 個月內買賣證券或持有證券存貨,須繳付劃一服務費每半年港幣100元。服務費須於每年6月和12月(銀行釐定該月的任何一日)支付。若扣數日設定在該月的第一日但當天並非營業日,則該筆款項有機會在該月前的5月或11月的最後一個營業日收取(由銀行決定)。若於收費日之前取消戶口亦須繳付有關費用。
--
代理人服務
代收現金股息或以股代息
代收金額的0.5%(最高收費:港幣2,500元)
港幣30元
代收紅股
每一買賣單位收費為港幣5元(最高收費:港幣200元)
港幣30元
代供股
每一買賣單位收費為港幣5元(最高收費港幣200元)
港幣30元
行使認股權證
每次成交收費為港幣50元及
--
每一買賣單位收費為港幣5元(最高收費港幣200元)
港幣30元
代客處理現金收購及其他涉及現金的履行權責事項
按現金收購價收取0.5%(最高收費為港幣2,500元)
港幣30元
股票掛鈎票據
到期收取現金
收取金額的0.2%(最高收費為港幣300元)
--
到期收取證券
每一買賣單位收費為港幣5元(最高收費為港幣200元)
港幣30元
印花稅(由香港特區政府收取):每港幣1,000元成交金額或以下收費為港幣1元(以最接近的整數計算)
--
索回股息手續費
於每次派息期向本行代理人公司提出之每項索回股息收費為港幣300元 及
港幣300元
現金股息的0.5%
港幣30元
 

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去年6月的時候,眼看香港股市屢創新高,就在朋友的建議之下前往香港銀行開戶,剛開始的時候也覺得很麻煩,人又必須親自到香港一趟,可是這一年來覺得當初的決定其實是對的,我就把當初開戶的一些經驗分享給大家。
 
開戶文件
 
1.護照
2.地址證明(信用卡帳單、水電費帳單)
3.身分證(非必要文件)
4.英文地址(可上中華郵政網站查詢)
5.台灣常用銀行帳戶的帳號、英文地址、Swift Code (非必要文件)
 
 
 
開戶過程
 
由於是週六上午前往香港,時間上較為緊湊,啟程前先詢問了香港朋友,得知一般香港銀行週六上午是有營業的,所以選擇開戶的地點就以香港赤臘角機場內有設分行的銀行為主。我選擇開戶的銀行是香港上海匯豐銀行(HSBC),HSBC在香港赤臘角機場內就有個香港國際機場卓越理財中心分行。不過據朋友所知,這間分行最近只接受開戶卓越理財專戶,如果開立的不是卓越理財專戶的話可能就要到富豪機場酒店旁的分行開戶。
 
HSBC 香港國際機場卓越理財中心:香港國際機場客運大樓抵港層5T054號舖
 
我當初開戶的理財帳戶是運籌理財,其實就是台灣的綜合理財帳戶,開完這個戶頭之後就可以經由這個帳戶申購基金、股票、IPO、外幣.........等。一般香港銀行在開戶的過程中還會幫客戶進行KYC(Know your consumer),了解客戶在理財上屬於那種積極程度,以利未來專員在投資諮詢上的建議是否符合客戶在理財上的期望。
 
整個開戶過程大約0.5hr左右,開完帳戶後拿到一個信封袋,裡面有開戶文件副本、運籌理財專戶簡介、電話銀行及金融卡密碼、一張金融卡、一本港幣支票本及帳戶資料。提醒一下,運籌理財專戶是不提供存摺給客戶的,HSBC每個月會寄交易對帳單取代存摺,客戶也可以透過個人網上理財查詢自身的帳戶最新資料。
 
 
理財帳戶種類
 
帳戶名稱
最低金額(HKD)
服務費(HKD)
理專服務
卓越理財
1,000,000
380/
V
運籌理財
200,000
120/
V
明智理財
10,000
60/
X
 
 
全面理財總值包括:
-存款(包括港元、人民幣及外幣)
-
投資產品市值 (包括本地及海外證券、單位信託基金、債券、存款證、股票掛鈎投資、
結構投資票據、月供投資計劃 (股票/單位信託基金)及黃金券
-高息投資存款、結構投資存款(包括保本投資存款)內的存款額
-已動用信貸(按揭及信用卡結欠除外)
-
人壽保險中的儲蓄及投資成分及匯豐強積金結餘。
 
香港上海匯豐銀行網址www.hsbc.com.hk

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